JULIEN DUSSAUSSAY
Associé Gérant
Conseil Patrimonial depuis 2002
Master II « Ingénierie du Patrimoine », Université Toulouse Capitole
Institut Supérieur de Commerce (ISC PARIS)
DUT TC, IUT Paris V Descartes
OLIVIER LACHENS
Associé Gérant
Conseil Patrimonial depuis 2000
Master Ingénierie du Patrimoine, Université Clermont-Ferrand (AUREP)
Ecole Supérieure de Gestion (ESG)
VERONIQUE ESPITALIE
Responsable des Opérations
Depuis 2014
Maitrise Droit des Affaires, Université Toulouse Capitole
ANNABELLE SILVESTRE
Ingénieur Patrimonial
Depuis 2018
Lauréate Trophée de la Gestion de Patrimoine BFM Business catégorie Espoir
Master II Droit et Gestion du Patrimoine, Université de Bordeaux
Diplôme fédéral de juriste du Patrimoine, Université de Bordeaux
Diplôme AUREP Ingénierie patrimonial du Chef d’Entreprise (IPCE)
GUILLAUME HENRI
Gérant Privé
Depuis 2015
Université Paris Dauphine- PSLUniversité Paris Dauphine- PSLM2 Banque privée et Gestion de Patrimoine
NOS CLIENT S’EXPRIMENT
Julien Dussaussay m’a aidé à restructurer mon épargne sur des placements sécurisés et rentables. J’ai aussi pu renégocier mes emprunts immo. Au final j’ai plus de trésorerie et mes placements me rapportent plus sans prendre plus de risques ! Je recommande !
Sur les conseils d’une amie, j’ai rencontré Olivier Lachens en 2013. Depuis c’est notre partenaire de confiance aussi bien professionnel que personnel.
Il est à l’écoute et propose toujours des solutions adaptées à nos besoins et attentes.Une équipe agréable qui est à l’écoute de vos problématiques et qui vous donnent de bons conseils. Le suivi client est aussi très pro.
A l’écoute des clients. Comprend bien les besoins de chacun. Très réactif, ce qui est appréciable dans ce métier!
Une équipe professionnelle et sympa qui a tout de suite compris mes propres contraintes et objectifs. Je recommande.
Très bonne équipe disponible et à l’écoute des besoins pour prodiguer les meilleurs conseils, je recommande !
Belle collaboration depuis de nombreuses années avec Référence Patrimoine.
Julien Dussaussay et son équipe sont à l’écoute des clients tout en conseillant au mieux les collaborateurs.
Une équipe réactive tout en apportant une expertise solide.
Je recommande vivement cette entité.Conseillée depuis plus de 7 ans par Référence Patrimoine, Olivier Lachens a su m’écouter pour prendre en compte tous mes besoins. Il prend le temps quand nécessaire de m’expliquer largement les risques et avantages de ces différentes propositions. Et à ce jour, je n’ai jamais été déçue, bien au contraire. L’équipe depuis mon arrivée s’est agrandie, et j’ai eu l’avantage de profiter de spécialistes pour l’émission de ma déclaration d’impôts.
Conseillé depuis plus de 10 ans par Référence Patrimoine, j’apprécie que les placements proposés soient toujours accompagnés d’explications didactiques.
Cela permet d’investir sur des produits tout en connaissant les risques associées.
Enfin, la gamme des investissements proposés permet de diversifier ses placements en fonction de ses différents projets (étude des enfants, retraite, défiscalisation, …).Je suis conseillé depuis une dizaine d’années par Reference Patrimoine. Je suis très satisfait de l’accompagnement proposé par Olivier Lachens. Avec son support, nous avons diversifié nos placements (achat immobilier, placements en assurance-vie, en SCPI) et nous avons pu aussi renegocier notre emprunt bancaire.
Je recommande vivement de les rencontrer et de leur faire confiance !
