« Il faut mettre de l’argent de côté pour en avoir devant soi.»
Tristan Bernard
Vous avez un capital et vous épargnez régulièrement. Des questions se posent :
- Est-ce le moment d’investir sur les marchés actions ?
- Dans quel cadre fiscal investir : Compte titre, PEA, contrat de capitalisation, assurance vie ?
- En période de taux d’intérêts bas, dois-je continuer à investir sur les obligations ?
- Quelle part de mon épargne dois-je conserver sur les supports de liquidités proposés par ma banque ? (Livret de Développement Durable, Compte sur livret, …)
- Est-il opportun d’ouvrir un PEL en ce moment ?
Nos missions :
- Analyser vos produits / contrats existants
- Vérifier que le couple rendement / risque correspond bien à votre profil risque
- Conseiller une allocation adéquate
- Sélectionner le produit le plus adapté
- Suivre l’évolution de votre épargne
- Réaliser des arbitrages dans le cadre d’un mandat afin de garantir le meilleur couple rendement /risque
« Ne mettez pas votre confiance dans l’argent, mais mettez votre argent en confiance. »
Oliver Wendell Holmes